जैसा कि टाइम्स ऑफ इंडिया ने 18 जून को रिपोर्ट किया था, पूरे भारत में एक बड़ा पैन कार्ड दुरुपयोग घोटाला सामने आ रहा है। विभिन्न स्थानों से पैन कार्ड के दुरुपयोग के मामले सामने आए हैं, जो सिस्टम की कमजोरियों को उजागर करते हैं। देश भर में व्यक्तियों, विशेष रूप से वरिष्ठ नागरिकों और अन्य कमजोर समूहों को अपने पैन कार्ड के दुरुपयोग के कारण गंभीर परिणामों का सामना करना पड़ रहा है।
खुलता घोटाला
लुबना काबली की रिपोर्ट के अनुसार, मुंबई की एक वरिष्ठ नागरिक और गृहिणी को अपने पैन के कथित दुरुपयोग के कारण अपना मामला आयकर अपीलीय न्यायाधिकरण (आईटीएटी) में ले जाना पड़ा। एक कर अधिकारी ने दावा किया कि उन्होंने 2010-11 में इसे अपनी आय मानकर 1.3 करोड़ रुपये की संपत्ति बेची थी। अनपढ़ और कैंसर रोगी होने के कारण महिला आयकर नोटिस का जवाब नहीं दे सकी।
हाल ही में आईटीएटी की सुनवाई में, उनके वकील ने तर्क दिया कि संपत्ति पंजीकरण में उनके पैन का दुरुपयोग किया गया था। ट्रिब्यूनल ने पाया कि कर अधिकारी ने संपत्ति रजिस्ट्रार और खरीदार से विवरण प्राप्त करने जैसी स्वतंत्र जांच नहीं की थी। नतीजतन, इसने आईटी विभाग को रजिस्ट्रार से पूरी जानकारी इकट्ठा करने और यह सुनिश्चित करने का आदेश दिया कि महिला को निष्पक्ष सुनवाई मिले।
यह घटना अनोखी नहीं है. पूरे भारत में पैन के दुरुपयोग की कई रिपोर्टें आई हैं। उदाहरण के लिए, मध्य प्रदेश के बैतूल की उषा सोनी को उनकी मृत्यु के एक दशक बाद 7.5 करोड़ रुपये का आईटी नोटिस मिला। इसी तरह, राजस्थान के एक छोटे दुकानदार नंद लाल ने 12.2 करोड़ रुपये का आईटी नोटिस मिलने के बाद पुलिस में शिकायत दर्ज कराई।
जालसाज़ अक्सर मृतक, वरिष्ठ नागरिकों, किसानों और छात्रों जैसे कमजोर समूहों को निशाना बनाते हैं। ग्वालियर के एक मामले में एक कॉलेज छात्र शामिल है, जिसे पता चला कि उसके पैन कार्ड का उपयोग करके एक कंपनी पंजीकृत की गई थी, जो मुंबई और दिल्ली में चल रही थी। “मैं ग्वालियर में एक कॉलेज का छात्र हूं। इनकम टैक्स और जीएसटी के नोटिस के बाद मुझे पता चला कि मेरे पैन कार्ड के जरिए एक कंपनी रजिस्टर हुई है जो मुंबई और दिल्ली में संचालित हो रही है. मुझे नहीं पता कि मेरे पैन कार्ड का कैसे दुरुपयोग किया गया है और कैसे लेनदेन किया गया है।”
इसके अतिरिक्त, पुलिस अधीक्षक (एएसपी) शियाज़ के एम ने एएनआई को बताया, “एक युवक से एक आवेदन प्राप्त हुआ है कि उसके बैंक खाते से ₹ 46 करोड़ से अधिक की लेनदेन राशि की गई है। इस संबंध में दस्तावेजों की जांच की जा रही है। पैन कार्ड का दुरुपयोग किया गया है, इसके जरिए एक कंपनी पंजीकृत की गई है और इतनी बड़ी रकम का लेनदेन किया गया है.”
पैन कार्ड के दुरुपयोग को पहचानना और रिपोर्ट करना
टीओआई की रिपोर्ट में एक चार्टर्ड अकाउंटेंट केतन वजानी के हवाले से कहा गया है, “बेईमान तत्वों द्वारा पैन का दुरुपयोग बहुत सारी कठिनाइयों का कारण बन सकता है, जिसमें लेनदेन के मूल्यांकन के दौरान किसी व्यक्ति की आय में वृद्धि के कारण भारी मांग उठना भी शामिल है।”
पैन धारक से संबंधित नहीं है। जबकि किसी के पैन की उच्चतम गोपनीयता बनाए रखी जानी चाहिए, वास्तविकता यह है कि विवरण विभिन्न उद्देश्यों के लिए स्वतंत्र रूप से साझा किए जाते हैं। केंद्रीय प्रत्यक्ष कर बोर्ड (सीबीडीटी) ने प्रतिक्रिया व्यक्त करते हुए व्यक्तियों को अपनी पैन जानकारी/पैन कार्ड साझा करने से परहेज करने की सलाह दी, जहां यह सरकारी दिशानिर्देशों या सार्वजनिक डोमेन द्वारा अनिवार्य नहीं है। “वर्तमान में PAN डेटाबेस 70 करोड़ से अधिक है।
आधार के साथ लिंकिंग को बड़े पैमाने पर पैन के दुरुपयोग को रोकने के लिए लाया गया था। हालाँकि, यदि पैन के संदिग्ध दुरुपयोग के मामले हैं, तो यह सलाह दी जाती है कि पुलिस में शिकायत दर्ज की जा सकती है। मनोहर चौधरी एंड एसोसिएट्स के टैक्स पार्टनर अमीत पटेल ने एक गंभीर मुद्दे पर प्रकाश डाला: “आईटी विभाग द्वारा विभिन्न एजेंसियों द्वारा दर्ज की गई जानकारी पर पूरी तरह से भरोसा करने और करदाताओं के खिलाफ कार्रवाई शुरू करने का मुद्दा एक गंभीर मुद्दा है और विभाग को इस पर पुनर्विचार करने की आवश्यकता है।
अब यह स्थिति आ गई है कि प्रत्येक करदाता को हर कुछ हफ्तों में अपना वार्षिक सूचना विवरण (एआईएस) अनिवार्य रूप से जांचना होगा।’ वार्षिक सूचना विवरण (एआईएस) बैंकों और संपत्ति रजिस्ट्रार जैसी रिपोर्टिंग संस्थाओं से व्यापक डेटा प्रदान करता है। इसमें बैंक ब्याज, लाभांश और प्रतिभूतियों या अचल संपत्तियों की खरीद और बिक्री से संबंधित लेनदेन का विवरण शामिल है।
Read more: Rise In Education And Student Visa Scams; Here Are The Details
पटेल के अनुसार, जैसे ही एआईएस में कोई गलत प्रविष्टि पाई जाती है, एआईएस प्रणाली में तुरंत प्रतिक्रिया शुरू की जाती है और त्रुटि को चिह्नित किया जाता है। उन्होंने आगे कहा, अगर गलती को सुधारा नहीं गया है तो पुलिस में एफआईआर दर्ज कराने की जरूरत पड़ती है। वजानी ने कहा कि एक पुलिस शिकायत भी एक ढाल के रूप में कार्य कर सकती है, यदि मूल्यांकन के दौरान, उन लेनदेन के लिए अतिरिक्त जोड़ दिए जाते हैं जो पैन धारक से संबंधित नहीं हैं।
“आईटी विभाग के लिए यह एक करदाता-अनुकूल कदम होगा कि वह किसी भी दुरुपयोग की रिपोर्ट करने के लिए अपनी वेबसाइट पर एक टैब प्रदान करेगा।” सीबीडीटी ने बताया कि जब कोई रिपोर्टिंग इकाई किसी लेनदेन की पुष्टि करती है, तो आईटी विभाग तब तक कार्रवाई नहीं कर सकता जब तक कि पैन धारक पुलिस को मामले की रिपोर्ट नहीं करता और मामले की जांच नहीं की जाती।
इसके अतिरिक्त, धारक की मृत्यु पर आयकर विभाग को किसी भी लंबित कार्यवाही को शुरू करने या पूरा करने की अनुमति देने के लिए पैन को निष्क्रिय नहीं किया जाता है। परिवार के सदस्यों या कानूनी उत्तराधिकारियों को क्षेत्राधिकार मूल्यांकन अधिकारी को मृत्यु की सूचना देनी होगी, और पैन कार्ड और मृत्यु प्रमाण पत्र की प्रतियां प्रदान करनी होंगी। फिर अधिकारी पैन के विरुद्ध मृत्यु को चिह्नित करेगा।
कैसे पता करें कि आपके पैन का दुरुपयोग हो रहा है?
यह पता लगाने के लिए कि क्या आपके पैन कार्ड का दुरुपयोग किया जा रहा है, आपके क्रेडिट स्कोर और वित्तीय विवरणों की नियमित निगरानी आवश्यक है। पैन के दुरुपयोग की जाँच करने के लिए चरण-दर-चरण प्रक्रिया यहां दी गई है:
1. क्रेडिट ब्यूरो की वेबसाइट पर जाएं और अपना क्रेडिट स्कोर जांचें।
2.अपनी व्यक्तिगत और वित्तीय जानकारी दर्ज करें। आपके फोन पर भेजे गए ओटीपी को सत्यापित करें।
3.अपने क्रेडिट स्कोर की समीक्षा करें और किसी भी संदिग्ध गतिविधि या ऋण के लिए रिपोर्ट करें।
4. यदि आपको संदेहास्पद लेनदेन दिखे तो अपने बैंक से संपर्क करना भी उचित है।
वे आपके खाते और पैन की सुरक्षा के लिए जांच करने और आवश्यक कदम उठाने में आपकी सहायता कर सकते हैं। पटेल के अनुसार, सिस्टम में एक स्पष्ट सुधार की गुंजाइश है: जब भी कोई मृत्यु प्रमाण पत्र जारी किया जाता है, तो एक स्वचालित सूचना आईटी विभाग को जानी चाहिए, जिसके बाद उस विशेष पैन नंबर को मृत व्यक्ति के रूप में चिह्नित किया जा सकता है, जो बना देगा। उस नंबर के विरुद्ध भविष्य में किसी भी बड़े लेनदेन को रोकना आसान है।
पैन कार्ड धोखाधड़ी से बचने के लिए, सभी पैन कार्ड धारकों को अपने वार्षिक सूचना विवरण (एआईएस) की पूरी तरह से जांच करने की सलाह दी जाती है, जो बैंकों और संपत्ति रजिस्ट्रार जैसी रिपोर्टिंग संस्थाओं से व्यापक डेटा प्रदान करता है। एआईएस डेटा में बैंक ब्याज, लाभांश और चल या अचल संपत्तियों की खरीद और बिक्री से संबंधित लेनदेन शामिल हैं। पैन कार्ड धारक यह जांचने के लिए क्रेडिट स्कोर जेनरेट कर सकता है कि उसके पैन का दुरुपयोग तो नहीं हुआ है।
सिबिल, इक्विफैक्स, एक्सपीरियन या सीआरआईएफ हाई मार्क के जरिए आप जांच सकते हैं कि आपके नाम पर कोई लोन लिया गया है या नहीं। वित्तीय रिपोर्टों की जाँच पेटीएम या बैंक बाज़ार जैसे फिनटेक प्लेटफार्मों के माध्यम से की जानी चाहिए।
पैन कार्ड दुरुपयोग घोटाला भारत की कर और पहचान प्रणाली में महत्वपूर्ण कमजोरियों को उजागर करता है, जो व्यक्तियों की एक विस्तृत श्रृंखला को प्रभावित करता है, विशेष रूप से सबसे कमजोर लोगों को। यह अधिकारियों और पैन कार्ड धारकों दोनों द्वारा बढ़ी हुई सतर्कता और सक्रिय उपायों की आवश्यकता को रेखांकित करता है।
एआईएस की नियमित जांच, क्रेडिट स्कोर की निगरानी और पैन कार्ड की जानकारी का सावधानीपूर्वक प्रबंधन दुरुपयोग को रोकने के लिए महत्वपूर्ण कदम हैं। सरकार और कर अधिकारियों को भी नागरिकों को अनुचित वित्तीय और कानूनी कठिनाइयों से बचाने के लिए धोखाधड़ी गतिविधियों का शीघ्र पता लगाने और समाधान सुनिश्चित करने के लिए अपनी प्रक्रियाओं को परिष्कृत करना चाहिए।
Image sources: Google Images
Feature Image designed by Saudamini Seth
Sources: Times Now, Hindustan Times, Times of India
Originally written in English by: Katyayani Joshi
Translated in Hindi by: Pragya Damani
This post is tagged under: PAN Card Misuse, Tax Fraud, Financial Security, PAN Card Scam, Identity Theft, ITAT, Aadhaar Linking, Protect Your PAN, Financial Fraud, Taxpayer Rights, Fraud Prevention, Cyber Crime, Financial Awareness, Credit Score Check, PAN Card Safety, Senior Citizens Safety, Digital Security, Tax System Reform, AIS Monitoring, Protect Your Identity
We do not hold any right over any of the images used, these have been taken from Google. In case of credits or removal, the owner may kindly mail us.
